Облигации федерального займа

Выгоднее банковского депозита и с гарантией государства

станьте владельцем облигаций федерального займа (ОФЗ)
Для клиентов
без опыта
биржевой торговли
Доход
не облагается
НДФЛ
Низкий порог входа
— от 1 000 рублей
Облигации выпускает
Министерство финансов РФ
Возможность сохранения
дохода при продаже
до срока погашения
Возврат всей суммы
гарантирован Государством

Выгодная покупка и продажа ОФЗ в Москве

Что такое облигации и ОФЗ

ОФЗ – это гос облигации, которые обращаются на фондовом рынке Московской Биржи. Цель выпуска — получить за эти бумаги деньги у инвесторов на чётко определённый срок. Купить облигации федерального займа — значит одолжить денег тому, кто их выпустил.
Инвесторы готовы покупать облигации по нескольким причинам:
  • за каждую облигацию держатель (тот, кто её купил) регулярно получает процентные выплаты от компании или государства, выпустивших эту облигацию;
  • в любой момент облигацию и все права на неё можно продать другому инвестору;
  • когда наступит дата погашения, компания или государство выкупит облигации обратно и выплатит их стоимость всем, кто окажется владельцем облигаций на этот момент времени;
  • при приобретении этих ценных бумаг вероятность сохранить вложения выше, чем при покупке акций.

Если вы хотите купить облигации в Банке "ЦентроКредит", позвоните нам по тел: +7 495 956 86 26

Как купить облигации физическому лицу?

Покупка облигаций доступна и физическим лицам. Для этого необходимо заключить договор с брокером, что позволит покупать и продавать облигации на Бирже. Чтобы начать инвестировать в облигации, обращайтесь в Банк «ЦентроКредит».
Основные характеристики гособлигаций
Основные характеристики
Эмитент

тот, кто выпустил облигацию. Эмитентами могут быть крупные компании или государственные структуры. У них инвестор покупает ценные бумаги.

Номинал

эта та сумма, которую инвесторы получают в дату погашения облигаций.

срок погашения

это временной промежуток (год или несколько лет), когда эмитент пользуется деньгами инвесторов. Срок погашения известен сразу и одинаков для всех.

купон

это процентные выплаты от эмитента всем держателям облигаций. Выплаты регулярны, чаще всего график определён и известен заранее. Чтобы получить деньги, нужно владеть облигацией на дату выплаты купона. Эмитент устанавливает размер купона. Он может быть неизменным или привязанным к инфляции и межбанковским ставкам.

Государственные облигации федерального займа
Купить государственные облигации РФ (ОФЗ) — значит дать денег государству. Министерство финансов отличается высокой платёжеспособностью, что делает ОФЗ одним из надежных инструментов вложения средств.
Принцип получения дохода тот же: купоны и выплата номинальной стоимости к дате погашения. Возможность заработать на гособлигациях не ниже, а иногда и выше, чем на банковских вкладах. На купоны и погашение не действует НДФЛ.
Как купить облигации в банке ЦентроКредит?
Чтобы купить облигации России на бирже, важно выбрать надежный банк, который станет вашим брокером. Банк «ЦентроКредит» — один из старейших участников фондового рынка.
  • Покупка облигаций — это надёжный способ вложить и приумножить деньги. Доход складывается из регулярных процентных выплат от эмитента.
  • Российские облигации, выпущенные Минфином, называются ОФЗ. Купить государственные облигации в Банке "Центрокредит" — значит вложиться в государство, а оно является законопослушным должником.
  • Чтобы стать вкладчиком и купить ОФЗ на фондовом рынке, нужно зарегистрироваться на бирже. Сделать это возможно через брокера.

Если вы еще не решили, в каком банке купить облигации ОФЗ - позвоните нам по телефону +7 495 956 86 26. Специалисты Банка «ЦентроКредит» готовы проконсультировать вас по вопросам приобретения ценных бумаг.

Часто задаваемые вопросы
Почему облигации надежнее акций?
Облигации не так сильно меняются в цене, они более стабильны. В большинстве случаев, выплата купонов и возврат номинала гарантированы и закреплены по срокам.
Облигации не так сильно меняются в цене, они более стабильны. В большинстве случаев, выплата купонов и возврат номинала гарантированы и закреплены по срокам.
Доходность по акциям никто не гарантирует. Самый безопасный вариант — облигации федерального займа, которые выпускает Минфин.
Почему меняется стоимость облигаций?
Сначала эмитент размещает облигации на аукционе. Затем облигации начинают торговаться на бирже и цена при этом меняется в зависимости от спроса и предложения.
Сначала эмитент размещает облигации на аукционе. Затем облигации начинают торговаться на бирже и цена при этом меняется в зависимости от спроса и предложения.
Виды облигаций
Облигации бывают в национальной валюте и иностранной — еврооблигации. Бывают корпоративными и государственными. Гособлигации называются ОФЗ, их выпускает Минфин.
Облигации бывают в национальной валюте и иностранной — еврооблигации. Бывают корпоративными и государственными. Гособлигации называются ОФЗ, их выпускает Минфин. Размер купонов одних облигаций неизменен весь срок погашения, у других меняется от периода к периоду, у третьих — плавающие купоны. Периодичность выплаты купонов варьируется от ежеквартальной до одноразовой (в день погашения).
Также облигации разнятся по способу погашения, по сроку обращения, форме дохода, конвертируемости и другим параметрам.
Что такое купонный доход?
Это доход от владения облигацией. Купонные выплаты известны заранее и прописаны в параметрах облигации. Чаще всего эмитент (тот, кто выпустил облигацию) выплачивает купоны раз в год.
Это доход от владения облигацией. Купонные выплаты известны заранее и прописаны в параметрах облигации. Чаще всего эмитент (тот, кто выпустил облигацию) выплачивает купоны раз в год. Получает купонный доход тот, кто владеет ценной бумагой на дату выплаты купона.
Что такое стоимость погашения облигации?
Эмитент выпускает свои облигации на определенный срок. Этот срок определен и известен всем заинтересованным инвесторам.
Эмитент выпускает свои облигации на определенный срок. Этот срок определен и известен всем заинтересованным инвесторам. В конце срока эмитент выплачивает номинальную стоимость облигаций всем, кто владеет ими на момент погашения.
Как купить облигации физическому лицу?
Любое физическое лицо может заключить договор с брокером, что позволит покупать и продавать облигации на Московской Бирже.
Физическое лицо может заключить договор с брокером, что позволит покупать и продавать облигации на Московской Бирже. Чтобы начать инвестировать в облигации, обращайтесь в Банк «ЦентроКредит».
Риски облигаций как финансовых инструментов
При покупке облигаций обращайте внимание на рейтинг эмитента. Место в рейтинге определяет благонадежность организаций, выпускающих ценные бумаги.
При покупке облигаций обращайте внимание на рейтинг эмитента. Место в рейтинге определяет благонадежность организаций, выпускающих ценные бумаги. Чтобы уменьшить инвестиционный риск, лучше брать облигации с разными датами погашения. Учитывайте, что облигации менее рискованны, чем акции. При этом, облигации федерального займа - один из самых надежных инструментов.
Как определить доходность облигации?
Чтобы узнать примерную доходность облигации, достаточно посмотреть на ее описание в торговом терминале QUIK. Или можно рассчитать доходность самим, зная параметры облигации: номинал, последнюю рыночную цену, размер и регулярность купона.
Чтобы узнать примерную доходность облигации, достаточно посмотреть на ее описание в торговом терминале QUIK. Или можно рассчитать доходность самим, зная параметры облигации: номинал, последнюю рыночную цену, размер и регулярность купона.
Например, рассчитаем текущую купонную доходность: номинал облигации 1000 $, рыночная цена 1100 $, размер купона 50 $, выплачивается дважды в год, то доходность считаем так:
50 × 2 / 1100 $ × 100% = 9% годовых.
Как происходит погашение облигаций?
В дату погашения облигаций эмитент выкупает свои облигации за номинальную стоимость. Деньги получат все инвесторы, которые владеют облигациями в дату погашения.
В дату погашения облигаций эмитент выкупает свои облигации за номинальную стоимость. Деньги получат все инвесторы, которые владеют облигациями в дату погашения.
Как выплачиваются проценты по облигациям?
Основная прибыль от облигаций — купоны. Это регулярные выплаты от эмитента всем держателям его облигаций. Частота и размер выплат отличается у разных облигаций.
Основная прибыль от облигаций — купоны. Это регулярные выплаты от эмитента всем держателям его облигаций. Частота и размер выплат отличается у разных облигаций.
Как купить облигации в торговом терминале QUIK?
Чтобы инвестор мог вести торги на бирже, брокер даёт ему доступ в торговый терминал QUIK. Через него можно увидеть все предложения на фондовом рынке, виды, цены, доходность и другие параметры облигаций.
Чтобы инвестор мог вести торги на бирже, брокер даёт ему доступ в торговыйтерминал QUIK. Через него можно увидеть все предложения на фондовом рынке, виды, цены, доходность и другие параметры облигаций. После ознакомления с информацией инвестор принимает решение о покупке или продаже той или иной облигации и совершает сделку онлайн.
Как выбрать облигации ОФЗ?
На Московской Бирже торгуется порядка 40 выпусков ОФЗ. Для покупки нужно выбирать те, которые подходят для ваших инвестиционных целей по цене, сроку погашения, купонам.
На Московской Бирже торгуется порядка 40 выпусков ОФЗ. Для покупки нужно выбирать те, которые подходят для ваших инвестиционных целей по цене, сроку погашения, купонам. Все биржевые ОФЗ делятся на 4 основных группы:
  • ПД (постоянный доход) — самые популярные облигации. Их купоны остаются неизменными весь срок погашения.
  • ПК (переменный купон) — купон зависит от ставки RUONIA. Обычно она приближена к ключевой ставке Центробанка.
  • АД (амортизация долга) — наименее ликвидный вид ОФЗ. Номинал гасится постепенно.
Подобрать подходящие для ваших целей ОФЗ вам поможет брокер. Обращайтесь в Банк «ЦентроКредит».
Как находить данные о доходности облигаций?
Примерный уровень доходности показан в списке всех облигаций в торговой программе QUIK или на специальных сайтах.
Примерный уровень доходности показан в списке всех облигаций в торговой программе QUIK или на специальных сайтах. Доходность зависит от рыночной цены, величины купона и частоты выплат купона.
Как ключевая ставка влияет на облигации?
Банк России, как правило, по установленной ключевой ставке кредитует остальные банки под залог облигаций.
Банк России, как правило, по установленной ключевой ставке кредитует остальные банки под залог облигаций. Их доходность меняется одновременно с изменением ключевой ставки Банка России, например, когда ключевая ставка растет – доходность также увеличивается.
Какие офз покупать в 2019 году?
Одними из самых надежных считаются облигации федерального займа (ОФЗ). Их выпускает Министерство финансов РФ.
Одними из самых надежных считаются облигации федерального займа (ОФЗ). Их выпускает Министерство финансов РФ. Надежность и стабильность ОФЗ выше, чем у любых корпоративных облигаций, поэтому в 2019 году мы рекомендуем покупать именно их.
Почему облигации менее популярны чем банковские вклады?
Чтобы сделать вклад в банке, не нужно вникать в биржевую торговлю, не нужно заключать договор с брокером и следить за движениями на рынке.
Чтобы сделать вклад в банке, не нужно вникать в биржевую торговлю, не нужно заключать договор с брокером и следить за движениями на рынке. Вклады — это проще. Но менее выгодно, доходность облигаций выше.
Что такое листинг облигаций?
Листинг — это процесс допуска облигаций (и других ценных бумаг) к биржевым торгам.
Листинг — это процесс допуска облигаций (и других ценных бумаг) к биржевым торгам. Облигации должны соответствовать требованиям и условиям Московской Биржи.
Что такое дюрация облигации?
Это средний срок погашения ценной бумаги: время, за которое инвестор вернёт вложенные деньги.
Это средний срок погашения ценной бумаги: время, за которое инвестор вернёт вложенные деньги. Чем меньше дюрация, тем меньше риск инвестирования в такую облигацию.
Что такое НКД по облигациям?
НКД расшифровывается как «накопленный купонный доход».
НКД расшифровывается как «накопленный купонный доход». Это часть купона, которая накапливается с начала текущего купонного периода.
Что такое облигации с плавающим доходом?
У облигации с плавающим доходом процент дохода меняется в зависимости от ключевой ставки Банка России, межбанковской ставки, различных индексов.
У облигации с плавающим доходом процент дохода меняется в зависимости от ключевой ставки Банка России, межбанковской ставки, различных индексов.
/